为什么过去一年中证券IT的行情与银行IT相反？
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为什么过去一年中证券IT的行情与银行IT相反？到底是怎么回事，相信很多朋友都想知道，那么今天由外汇110网小编为您详细分析为什么过去一年中证券IT的行情与银行IT相反？。 为什么过去一年中证券IT的行情与银行IT相反？
过去一年银行IT走势惨不忍睹，在去年接近一年的时间里，龙头公司宇信科技从接近300亿回撤至120亿，长亮科技从200亿回撤至130亿。
这里面有一部分金融IT公司的beta属性原因，但更重要的原因在于风险偏好的降低导致市场风格改变。
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目前市场上认为银行IT公司的最核心的问题就是商业模式差。我们觉得银行IT行业空间大，景气度高，但是很多机构投资者都表示银行IT行业的商业模式太差。
但是证券IT的行情刚好与银行IT相反，商业模式好，产品标准化程度高，毛利率高，行业集中度高，竞争格局好，选股简单，买龙头就行了，估值宽松一些也可以用长时间的业绩去消化。
导致这种状况的原因在于银行出现的早。我国证券的出现，与配套监管、IT的出现是同步的，所以在监管初期就已定了业务规则，各券商都一样，IT也统一了。但是，银行的出现，早于监管也比IT早，等到后两者出现时，银行的业务流程已经是五花八门，监管最多也就是规范，再由IT系统适应业务流程，导致了银行IT与证券IT的天差地别。
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